Вебинар: Как применять финансовый план в работе с клиентами

Программа вебинара:

Введение

- Что такое личный финансовый план (ЛФП), какие области он включает

- Кто такие советники, их компетенции (коммуникатор, финансист, предприниматель) и стандарты работы

- Процесс работы с клиентом по составлению ЛФП (от предварительной встречи до мониторинга)

Работа с целями

- Постановка целей (типы целей, формулировка целей)

- Проверка целей клиента на актуальности и конгруэнтность (кочерговые методы работы с целями)

- Составление карты целей с учетом их будущей стоимости, расчет достижимости целей

Прояснение текущей финансовой ситуации клиента

- О чем и как спрашивать, списки вопросов, метод 5W

- Значимая личная информация (какую информацию выяснять для составления плана)

- Доходы и расходы, активы и обязательства (обязательные и необязательные параметры)

- Страховая защита и пенсионное обеспечение

- Отношение к риску (эмоциональное, рациональное, способность принимать риск в данный момент времени)

Мониторинг и корректировка

- Принципы и инструменты моделирования достижимости целей и расчета cashflow

- Финансовая математика (основные формулы)

- Оптимизация элементов финансового плана (цели, денежные потоки, баланс​)

Подбор финансовых решений

- Ключевые факторы, которые необходимо учитывать при подборе финансовых решений

- Таблица «Срок –  риск-профиль – инструмент» для инвестиционных инструментов

- Финансовый гардероб: инструменты под специфические цели клиента

Материалы: По итогам вебинара участники получат все слайды презентации, примеры финансовых планов, таблицы в формате Excel для расчета достижимости целей и моделирования финансового плана.

Ведущий: Макаров Сергей

Заместитель директора Национального Центра Финансовой грамотности (ранее Институт финансового планирования)

Независимый финансовый советник (с 2006 года)

Автор книг «Личный Бюджет. Деньги под контролем», «Богатый пенсионер», учебных материалов по финансовой грамотности.

Эксперт Проекта Минфина России по повышению финансовой грамотности населения.

15-ти летний опыт консультирования и обучения в сфере персонального финансового планирования, личных финансов, инвестирования.